En el marco de la estrategia, “de eso tan bueno no dan tanto», la Superintendencia Financiera, estuvo en los municipios de Neiva y Pitalito, llevando a cabo capacitaciones para que la ciudadanía evite caer esquemas de captación ilegal de dinero donde se prometen “altos rendimientos de ganancia”.
Diario del Huila, economía
Por: Gloria Camargo
Durante tres días, la Superintendencia Financiera llevó a cabo una serie de actividades en los municipios de Pitalito y Neiva, en el marco de la campaña conjunta denominada «Me Informo Y Cuido Mi Dinero». Estas actividades tenían como objetivo capacitar a la población estudiantil y a los profesores sobre temas relacionados con la prevención de la captación ilegal de recursos.
El Director de Control del Ejercicio Ilegal, José Camilo Torres, abordó temas fundamentales durante estas capacitaciones, como la identificación de señales de advertencia de esquemas fraudulentos y la prevención de estafas financieras. Estos temas se basaron en cuatro puntos fundamentales que se presentaron a los participantes:
- Reconocer las señales de advertencia sobre posibles actividades ilegales de captación de dinero del público.
- Investigar y verificar que los servicios y productos ofrecidos cuenten con un respaldo sólido.
- Mantener seguros los datos personales.
- Denunciar cualquier actividad sospechosa de captación ilegal de recursos.
Durante estas jornadas, la Superintendencia Financiera trabajó de manera conjunta con la Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia de Industria y Comercio. El objetivo era brindar conocimientos esenciales para la protección de los recursos de los ciudadanos y, además, explicar a los asistentes cómo pueden presentar denuncias por actividades sospechosas de captación ilegal de recursos.
Estas capacitaciones buscan concientizar a la población sobre los riesgos asociados con la captación ilegal de recursos y fomentar una cultura de prevención, pues según la Super “es fundamental que los ciudadanos estén informados y sean capaces de identificar posibles esquemas fraudulentos, así como de proteger sus datos personales y denunciar actividades sospechosas”.
Educación y prevención
La Superintendencia Financiera de Colombia ha anunciado la continuación de su campaña conjunta «Me Informo Y Cuido Mi Dinero» en diferentes regiones del país. El objetivo de la campaña es educar a la población sobre los riesgos de la captación ilegal de recursos y fomentar una cultura de prevención para proteger a los ciudadanos y sus recursos económicos.
La captación ilegal de recursos en Colombia ha evolucionado en sofisticación, lo que hace que sea aún más importante que los ciudadanos sean conscientes de las señales de advertencia de esquemas fraudulentos y se mantengan alerta ante las promesas de altos rendimientos de ganancias.
Luis Alberto Arango, docente de matemáticas financieras en el programa de pregrado del CESA y consultor de la firma Avanz Consultores, señaló que las personas deben ser conscientes de que si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
“Si le ofrecen invertir en un negocio de altísima rentabilidad, de esos que suena demasiado bueno para ser verdad, lo más seguro es que su corazonada sea cierta y el negocio sea una trampa en la que podría perder su dinero”.
La Superintendencia Financiera ha aconsejado a los ciudadanos que no inviertan su dinero en sitios donde no estén claramente informados de dónde provienen los recursos prometidos, donde no haya una justificación aparente de las ganancias o si no están seguros de la naturaleza de la empresa.
Además, las empresas que invitan a la gente a afiliarse y les piden que incorporen a más personas al supuesto negocio para incrementar las utilidades prometidas, son una señal de alerta y los ciudadanos deben abstenerse de participar en ellas.
El departamento del Huila, en Colombia, no es ajeno a la situación de la captación ilegal de recursos. La Superintendencia Financiera ha advertido a la población de la presencia de negocios que parecen tener una aparente legalidad, pero que en el momento de configurar la operación garantizan una ganancia y un flujo permanente de ingresos sin justificar de dónde provienen los recursos adicionales. Estas empresas pueden hacer que los ciudadanos pierdan todo lo que han invertido en un corto período de tiempo.
Además, la Superintendencia Financiera ha destacado que otro mecanismo de fraude son las firmas o empresas que dicen estar vigiladas por la Superintendencia Financiera sin serlo y que utilizan nombres similares a las que sí están sometidas a la inspección y vigilancia de la SFC para que las personas entreguen sus recursos a cambio de supuestos préstamos que nunca les son otorgados.
La Superintendencia Financiera ha trabajado en estrecha colaboración con la Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia de Industria y Comercio para brindar conocimientos esenciales para la protección de los recursos de los ciudadanos y explicar cómo pueden presentar denuncias por actividades sospechosas de captación ilegal de recursos. La colaboración entre las diferentes entidades gubernamentales es clave para fortalecer estas iniciativas y garantizar la protección de los ciudadanos y sus recursos económicos.
Es importante que los ciudadanos pongan en conocimiento de las autoridades cualquier información que tengan sobre actividades que consideren sospechosas. Denuncie ante:
- Inspecciones de Policía
- Alcaldías locales
- Oficinas seccionales de la Fiscalía General de la Nación
- Superintendencia de Sociedades
- Superintendencia Solidaria
- Superintendencia Financiera de Colombia
- No repitamos los errores del pasado. No arriesgue su patrimonio ni el de sus hijos.
Ponga la lupa
- Si le ofrecen un negocio o lo invitan a hacer una inversión en donde no dicen cuáles son los riesgos reales o de dónde provienen las jugosas ganancias que prometen, es mejor no depositar sus recursos y consultar con las autoridades respectivas. De eso tan bueno no dan tanto.
- A veces las personas creen que participando en estos esquemas piramidales sólo perderían su aporte, en caso de que les incumplan las promesas; pero están olvidando que la captación ilegal en Colombia es un delito que da cárcel y en el que quedarán involucrados tanto quien promueve o administra el negocio como quien participa e invierte en él, independientemente del valor de su inversión.
- Verifique siempre TODA la información que le presentan antes de participar en cualquier negocio. Invierta sólo después de corroborar la dirección física y la legalidad de la empresa, porque muchas veces estos negocios se concretan única y exclusivamente por teléfono, por internet o por correos electrónicos.
La pirámide financiera
Estafas Ponzi en Colombia: El legado que perdura en el tiempo
En la historia de las estafas financieras, los esquemas Ponzi o pirámides financieras ocupan un lugar destacado. Nombrados así en honor a Charles Ponzi, inmigrante italiano que engañó a miles de personas en Boston en la década de 1920, estas fraudulentas prácticas continúan afectando a personas de todo el mundo. Aunque el monto de la estafa original de Ponzi, aproximadamente 20 millones de dólares en su época, puede parecer modesto en comparación con las estafas actuales, sus nefastas consecuencias siguen siendo evidentes.
En Colombia, dos casos emblemáticos de estafas piramidales han dejado una huella indeleble en la memoria colectiva. Proyecciones DRFE y DMG son nombres que resuenan con decepción y pérdidas financieras para miles de personas.
David Murcia Guzmán, promotor de DMG, fue condenado a 30 años de prisión por lavado de activos y captación masiva y habitual de dinero sin autorización legal. Además, se le impuso una multa de aproximadamente 25.000 millones de pesos. Su condena no se limitó a Colombia, ya que también cumplió una sentencia de nueve años en una prisión de Estados Unidos por lavado de activos.
Carlos Alfredo Suárez, por su parte, fue el cerebro detrás de Proyecciones DRFE. Además de recibir una multa económica de 36.000 millones de pesos, fue condenado a siete años de prisión por los mismos delitos que Guzmán.
